La temporada d'impostos està a punt, la qual cosa significa que és gairebé el moment de fer-ho presentar la seva declaració d'impostos — un procés que pot requerir molt de temps i energia mental. Fins i tot si recluteu un expert per ajudar-vos a preparar els vostres impostos, encara ets responsable per a totes les formes implicades.
Podeu mantenir registres físics o optar per emmagatzemar-ho tot electrònicament per reduir el desordre. De qualsevol manera, a aquesta època de l'any vinent, probablement voldràs haver fet el pas addicional per organitzar tots aquests documents importants.
La pregunta és: quina és la millor manera de mantenir tots els fitxers nets i fàcils de navegar? A continuació, els experts sonen sobre com organitzar millor els vostres formularis fiscals.
Visió general ràpida
La millor manera d'organitzar els documents fiscals
- Acostuma a recollir i organitzar els teus documents durant tot l'any.
- Si emmagatzemeu digitalment, feu servir un servei basat en núvol i feu una còpia de seguretat dels vostres fitxers.
- Triturar o reciclar després de tres anys.
Entra en una rutina i sigues coherent.
Presentar la vostra declaració d'impost sobre la renda és probablement la transacció financera més important que fareu cada any, diu Mark Steber, director d'informació fiscal de Jackson Hewitt . Per aquest motiu, és important prendre's seriosament els detalls. 'Però això no comença només el dia que presenteu la vostra declaració', diu Steber. 'Ha de ser una pràctica durant tot l'any'.
Introduïu-vos en una rutina de desar i organitzar els vostres documents durant tot l'any en comptes d'esperar fins al començament de l'any que presenteu per organitzar les coses. (Alguna cosa a tenir en compte a mesura que comenceu a recaptar coses per als impostos de l'any vinent!) I sigui quin sigui el sistema d'organització que inicieu, ja sigui que escanegeu documents i els organitzeu electrònicament o que mantingueu totes les versions en paper en sobres o caixes, assegureu-vos que sigui una rutina amb la qual podeu seguir. .
Desglosseu-ho tot en categories.
El mètode de referència de Steger és organitzar els documents fiscals en quatre categories separades: documents relacionats amb els ingressos (com ara els W-2 del treball o els 1099 per als contractes), els rebuts de possibles cancel·lacions (incloses les despeses mèdiques, els interessos hipotecaris i els impostos sobre la propietat, i donacions benèfiques), les declaracions d'impostos de l'any passat i la informació de les dependències (inclosos esdeveniments que canvien la vida com tenir un nadó) i, finalment, qualsevol cosa que no caigui perfectament en els altres (com les declaracions de distribució de 401K o els articles sobre els quals tingueu preguntes).
'Aquestes categories són útils quan parleu amb el vostre professional fiscal sobre quins crèdits i deduccions podríeu ser elegible, així com qualsevol cosa relacionada amb els vostres ingressos', diu Steger.
Creeu una 'zona de baixa d'impostos'.
Tot i que Steber recomana dedicar una hora més o menys cada mes a ordenar els vostres fitxers d'impostos, aquests articles han d'anar fins que arribeu a aquest punt. Michelle Urban, fundadora de La Casa Organitzada , recomana designar una zona de descàrrega específica, potser una cistella, un calaix o una carpeta d'arxius, per emmagatzemar els vostres impostos fins que realment els organitzeu.
Mentrestant, un sistema predeterminat no només evitarà que la vostra llar estigui desordenada, sinó que també farà que el vostre procés d'organització real sigui menys frustrant i requereixi molt de temps.
Seguiu les millors pràctiques per a l'organització digital.
Mantenir els fitxers a l'ordinador evita el malbaratament de paper innecessari i, per descomptat, manté el desordre fora de casa. Però si teniu previst organitzar els vostres documents fiscals digitalment, assegureu-vos de seguir algunes pràctiques recomanades per mantenir-los segurs i ordenats.
Shannon Krause, fundadora de Niu ordenat , recomana utilitzar un servei d'emmagatzematge basat en núvol com Google Drive o Dropbox perquè no necessiteu el vostre ordinador per accedir als vostres fitxers. 'A més, fa que sigui fàcil compartir amb el vostre comptable o si hi ha diverses persones que contribueixen als fitxers', diu.
Igualment important, fer una còpia de seguretat dels vostres fitxers us garanteix que no els perdreu en cas que el vostre ordinador es bloquegi. Només assegureu-vos d'organitzar cada fitxer de manera específica i clara com ho faríeu en una carpeta de paper. Krause recomana crear subcarpetes per a diferents tipus d'elements fiscals dins d'una carpeta principal etiquetada per any fiscal (i seguint una convenció de denominació coherent).
Saber quan pots desfer-te dels documents.
En general, és una bona pràctica conservar els documents fiscals antics, però no cal que els guardeu indefinidament. Steger recomana als contribuents que tinguin aquests articles a mà durant tres anys. Després d'aquest punt, podeu triturar-los o traslladar-los a la paperera de reciclatge de l'ordinador.
Arxivat a: Organitzant
